Sehr geschätzte Kundschaft
Sehr geschätzte Partner
Dieser Newsletter informiert Sie über die angepasste Investitions-Methodik.
Neu werden wir Ihre Einzahlungen einmal pro Monat in die von Ihnen gewählten Produkte investieren. Um Kleinstinvestitionen und damit unnötige Kosten zu verhindern, werden Zeichnungen erst ab einem Minimumbetrag von CHF 100.- pro Valor ausgeführt.
Die weiteren Anpassungen, welche wir nachfolgend beschreiben, treffen dann zu, wenn Sie die Einzahlungen (bspw. 3a-Sparbeiträge, 1e-Sparbeiträge, 1e-Einkäufe etc.) auf Ihr Konto in mehreren Tranchen über das Jahr verteilen.
Aus einem Universum von über 70 BVG-konformen Anlageprodukten konnten Sie bei Ihrer Konto-/Depoteröffnung maximal 5 Vorsorgefonds auswählen. Nebst diesen Anlageprodukten haben Sie weiter eine Liquiditätsquote (bspw. 5%) definiert.
Neu werden nur noch Einzahlungen, welche die von Ihnen gewünschte Liquiditätsquote um +/-3 Prozentpunkte überschreiten, automatisch am Ende jeden Monats investiert.
Anbei drei Beispiele dazu:
- Sie haben eine Liquiditätsquote von 5% definiert. Nun tätigen Sie eine Einzahlung, welche die Liquiditätsquote auf 7% ansteigen lässt. Der überschüssige Liquiditätsanteil von 2% wird nicht investiert. Erst wenn die Liquiditätsquote die 8% überschreitet, wird investiert.
- Sie haben eine Liquiditätsquote von 5% definiert. Nun tätigen Sie eine Einzahlung, welche die Liquiditätsquote auf 9% ansteigen lässt. Der überschüssige Liquiditätsanteil von 4% wird Ende Monat gemäss den definierten Soll-Quoten in die jeweiligen Valoren investiert.
- Sie haben eine Liquiditätsquote von 5% definiert. Aufgrund der veränderten Marktsituation sinkt Ihre Liquiditätsquote auf 1%. Der fehlende Liquiditätsanteil von 4% wird Ende Monat mittels Verkaufsaufträge ausgeglichen.
Für allfällige Fragen stehen wir Ihnen sehr gerne zur Verfügung.
Wir bedanken uns für das entgegengebrachte Vertrauen und freuen uns, Sie weiterhin zu unseren geschätzten Kunden zählen zu dürfen.
Freundliche Grüsse aus Schwyz
Liberty Vorsorge